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            6家破萬億!銀行密集公布同業存單發行計劃
            來源:國際金融報作者:李若菡2024-01-25 14:03

            近日,多家銀行密集發布2024年度同業存單發行計劃?!秶H金融報》記者梳理發現,多家銀行上調了計劃發行額度,A股上市銀行中有6家計劃發行額度達到萬億元級別。

            行業專家在接受記者采訪時認為,增加同業存單計劃發行額度有利于銀行降成本、增加流動性,同時提高抗風險能力。

            同業存單計劃發行額度提升

            《國際金融報》記者近日梳理中國貨幣網公告信息發現,截至2024年1月24日16點30分,共有約179家銀行披露了2024年度同業存單發行計劃。其中,42家A股上市銀行披露進程已過半,有3家國有行、6家股份行、8家城商行和7家農商行對本年度發行計劃作出安排。

            值得關注的是,多家銀行較前一年增加了計劃發行額度。以A股上市銀行為例,在目前披露發行計劃的24家銀行中,14家發行額度大幅提升。其中,工商銀行、農業銀行、中國銀行、浦發銀行、中信銀行和興業銀行的發行額度均達到萬億元級別,其中農業銀行發行額度最高。根據公告,農業銀行2024年申請發行同業存單額度較前一年增加3000億元,達到1.7萬億元。

            此外,記者從1月4日至1月23日間發布公告的地方性銀行中隨機選取100家銀行作為樣本進行比對,發現約有33家銀行增加了發行額度,約占三分之一,僅有6家銀行下調額度,其余銀行均與前一年持平。

            為何銀行紛紛上調同業存單計劃發行額度?

            光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華認為,一方面是銀行為應對寬信用政策而增加同業負債,另一方面,增加同業存單的計劃發行額度也有助于對沖積極財政對銀行間流動性的擾動,且同業存單發行利率也處于歷史較低水平?!皬呐兜臄祿?,2024年同業存單計劃發行總量有望較2023年適度增加?!敝苊A表示。

            “銀行非常注重負債端的多元化和穩定性,而同業存單則有助于降低銀行負債成本,優化其負債端結構,以便于提高負債端的穩定性,有利于銀行經營更加穩健?!迸排啪W財富管理合伙人曾衡偉對記者分析指出,“同時,上調同業存單發行額度可以增加銀行的流動性,既能更好地支持銀行各項業務的發展,也能使其更好地應對各種風險和挑戰。此外,金融市場競爭日益加劇,銀行需要不斷提高自身實力和競爭力,而上調同業存單發行額度,有助于提升其在市場上的影響力,從而增強其市場競爭力?!?/p>

            預計利率下行空間有限

            作為存款類金融機構在全國銀行間市場上發行的記賬式定期存款憑證,同業存單可按固定利率或浮動利率計息,并參考同期限上海銀行間同業拆放利率(Shibor)定價。近期受降息等因素影響,同業存單利率有所下行,未來其走勢如何?

            “近期同業存單利率走勢較為平穩,并且1年期同業存單利率處于1年期MLF(中期借貸便利)利率下方運行?!敝苊A分析指出,“從歷史經驗看,多數時間同業存單利率圍繞MLF利率附近波動,特殊的系統性事件或流動性沖擊時,二者利率偏離相對大一些。整體看,目前同業存單利率處于略低水平,這反映出市場流動性保持合理充裕,同業存單市場供需相對較平衡?!?/p>

            周茂華指出,從趨勢看,國內宏觀政策有望繼續偏積極,央行將運用多種工具保持流動性合理充裕,目前市場對央行進一步引導利率中樞適度下移有預期,這些利好同業存單利率走低?!暗衲晷枰C合考慮經濟進入修復尾聲,加之同業存單市場供給有所增加等,預計利率下行空間有限,今年同業存單利率將在MLF利率附近波動?!?/p>

            “在央行通過大規模加量續作MLF等方式向市場注入流動性,以及降息等因素影響下,銀行同業存單利率、DR007(7天回購利率)等市場利率有所下行。銀行凈息差存在下行壓力,這會降低報價行下調LPR(貸款市場報價利率)報價加點的動力?!卑簿糍Y產董事長劉巖在采訪中對記者分析道。

            “此外存單發行成本不升反降,近期同業存單發行量有所增加?!眲r直言,“同業存單的收益率預計將在春節前面臨高位震蕩。預計春節后資金面和供需擾動因素較少,同業存單收益率或整體趨向穩定??傮w來說,貨幣政策有望維持適度寬松,降準降息仍有一定空間,流動性環境預計邊際寬松、資金面波動減弱,資金利率和同業存單利率中樞有小幅下移的空間?!?/p>

            責任編輯: 冉超
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