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            多項指標對比4家銀行系信托,營收凈利規模不良率…
            來源:證券時報網作者:信托百佬匯 鄧雄鷹2024-05-24 16:25

            隨著信托行業轉型邁入深水區,背靠大樹的銀行系信托也有不小壓力。

            目前,我國銀行系信托公司主要有建信信托(建設銀行)、交銀信托(交通銀行)、興業信托(興業銀行)、上海信托(浦發銀行)等4家。數據顯示,2023年,僅上海信托實現營收和凈利增長,交銀信托、興業信托以及建信信托營收凈利兩項關鍵指標均有所下滑。

            不過,隨著業務三分類推進,信托公司積極發力主動管理型業務,四家銀行系信托主動管理型業務均同比增長。

            四公司業績分化加劇

            信托行業轉型大背景下,盡管信托資產規模企穩回升,但挑戰依然巨大。四家銀行系信托公司中,僅上海信托實現營業收入和凈利潤雙增長。

            上海信托2023年年報顯示,母公司口徑下,公司實現營業收入81.41億元,同比大增303%,利潤總額65.34億元,凈利潤49.52億元,同比增長417.57%。合并口徑下,實現營業收入82.73億元,凈利潤38.4億元,同比增長150%。2023年,上海信托完成對控股子公司上投摩根基金51%的股權轉讓,成為公司投資收益大幅增長的重要拉動力。

            建信信托營收與凈利潤位于四家銀行系信托第二。母公司口徑下,建信信托2023年實現營收28.15億元,同比下降22.52%,凈利潤15.34億元,同比下降29.54%。合并利潤表顯示,2023年度建信信托實現營業收入75.27億元,同比下降30.55%;凈利潤19.1億元,同比下降23.27%;截至2023年12月31日,合并口徑下資產總計438.86億元。

            交銀信托方面,母公司口徑下,公司2023年實現營收14.82億元,同比下降13.89%,凈利潤6.5億元,同比下降19.85%。合并利潤表顯示,2023年度交銀信托實現營業總收入16.9億元,同比下滑13.29%;凈利潤7.71億元,同比下滑18.19%;截至2023年12月31日,合并口徑下資產總計170.69億元。

            興業信托是四家公司中唯一虧損的公司。母公司口徑下,興業信托2023年實現營收4.24億元,同比下降55.69%,凈利潤-5.89億元,虧損額較2022年虧損1.37億元進一步擴大。合并利潤表顯示,2023年度公司實現營業收入46.31億元,同比下滑5.49%;經營效益由2022年盈利2.6億元轉為凈虧損6.06億元,同比下滑333.88%。截至2023年12月31日,合并口徑下公司資產總計626.56億元。

            主動管理型信托資產均增長

            信托公司業務主要包括信托業務和自營業務。

            從信托資產規模來看,建信信托規模最大,2023年信托資產規模1.17萬億元,交銀信托和上海信托的信托資產規模均超5000億元。從同比來看,兩家公司同比增長兩家公司下降。

            具體而言,至2023年末,建信信托管理的信托資產規模1.17萬億元,同比下降19.66%;交銀信托5461.14億元,較期初增長10.28%;上海信托5231.43億元,較期初增長7.76%;興業信托1852.06億元,較期初下降0.14%。

            主動管理型信托產品是指信托公司作為受托人,在信托管理過程中發揮主導性作用,在盡職調查、產品設計、項目決策和后期管理等方面發揮決定性作用,并承擔主要管理責任的營業性信托業務。

            隨著業務三分類推進,信托公司積極發力主動管理型業務,四家銀行系信托主動管理型業務均同比增長。至2023年末,建信主動管理型信托資產4773.71億元,較期初增長4.15%;交銀信托和上海信托主動管理型信托資產分別較期初增長34.82%和42.63%;興業信托主動管理型信托業務較期初增長44.42%。

            此外,從固有資產風險五級分類情況來看,2023年末,上海信托不良資產5.25億元,不良率3.23%,較期初的2.67%上升0.56個百分點;興業信托不良資產65.18億元,不良率31.28%,較期初的29.93%上升1.35個百分點。交銀信托不良資產10.11億元,不良資產率5.93%,較期初的7.01%下降1.08個百分點;建信信托則未披露相關數據。

            責編:糯糯

            校對:蘇煥文

            責任編輯: 高蕊琦
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